Tilanne näyttää kehittyneen tässä maassa hyvin BTC vastaiseksi pankkien taholta (Nordean työntekijöiden bitcoin ostamisen kielto, ihmisten kokemukset pankkien reaktioista bitcoinin suhteen jne). Myöskään se, että pankit kohtelevat jokaista joka siirtää isoja mällejä tililleen rikollisena ja tekevät rahanpesusta ilmoituksen KRP:lle ei yhtään helpota tätä asiaa. Sinua yksinkertaisestii kohdellaan kuin rikollista. Tämä tuntuu erittäin vastenmieliseltä.
Millaisia kokemuksia palstalaisilla on suomalaisten pankkien suhteen kun kyseessä on suhteellisen isot siirrot jotka ovat peräisin bitcoinin myymisestä? Onko parempia pankkeja ja riippuuko mahdollinen pankin nihkeily siitä jos siirrot tapahtuvat tietyistä pörsseistä?
Entä ulkomaalaiset pankit? Mistä maasta ja pankista tili kannattaa avata? Löytyykö sopivaa EU maata vai onko kuitenkin parempi avata tili jostain banaanivaltiosta johon ei luota?
Tarkoituksena on siis kuitenkin maksaa kiltisti verot, mutta sitä en hyväksy että pankki kohtelee asiakkaitaan kuin rikollista ja mahdollisesti jäädyttää tilin mielivaltaisesti.
Kerroin kaverille tuosta HOP:n jäädytyksestä.
Hän sanoi että oma OP ei ainakaan vielä ole reagoinut millään negat. tavalla.
Tilisiirrot on pelkästään OP:n ja Prasoksen firmojen välillä.
Juurikin näin; pankkihan ei muuta näe kuin tilisiirron jostakin yrityksestä kun kyseessä on bitcoin pörssi/brokeri, eikä heille kuullu minkä takia kyseinen yritys tilisiirron tekee.
Tietysti jos pankilla on mustalla listalla bitcoin yritysten tilejä ja hälytys kellot soivat kun tällläisestä tilistä tapahtuu siirto tilille jota pankki hallinnoi. Tässäkään ei tosin tunnu olevan mitään järkeä kuin siinä tilanteessa että pankki haluaa tahallaan tehdä asioista vaikeita bitcoin toimijoille.
Pankkien nihkeilyn takana tuskin on mitään kummempia salaliittoja tai Bitcoinin vastaista sotaa, EU-säädökset vain ovat tiukkoja ja lähtökohta on se, että pankin pitää ymmärtää mitä tapahtuu. Kryptovaluuttoja taas pankit eivät helposti ymmärrä -> niiden näkökulmasta on parempi olla ylivarovainen kuin ottaa tuntemattomia riskejä. Sen takia tilin avaaminen toiseen EU-maahan ei todennäköisesti auta. Suo siellä, vetelä täällä. Tili(t) kannattaakin avata EU:n ulkopuolelle, jossa pankeilla voi olla suurempi marginaali oman harkinnan käyttämiseen ja asiakaslähtöisyyteen. Aloitimme pienen oppaan aiheesta: http://www.pitkonaarinparatiisi.info/pankkitili-ulkomailta.html. Jos saat enemmän käytännön kokemusta, niin ilmoittele ihmeessä. Käytännöt muuttuvat kaiken aikaa, ja tosielämän kokemukset ovat arvokkaita.
Minulla ei ole ollut oman paikallisosuuspankkini kanssa ongelmia, vaikka suuria summia on liikkunut CoinMotionista tililleni. Ottivat tosin yhteytta ja pyysivat asiakasomistajaksi.
Paikallisosuuspankki=POP -> ei ole sama kuin OP-ryhmä .
Minulle sen sijaan ottivat OPstä tänään yhteyttä ja sanoivat sulkevansa yhtiön asiakkuuden. Se on paha juttu ja tulee meidän kannalta viemään paljon aikaa siirtää toiminta muualle. Virtuaalivaluutta on vain pienehkö osa toimintaamme ja oli siellä jo silloin kun yli 1,5 vuotta sitten asiakkuus aloitettiin. Eivät vissiin lukeneet tilinpäätöstietojamme huolella tai sitten ovat keksineet uusia sääntöjä. Tämä tulee maksamaan meille aika tavalla lähinnä kuluvan työajan takia.
Siitä en osaa sanoa. Eivät ne meilläkään ole puuttuneet yksityisiin tileihin mitenkään ja saisimme kuulemma pitää henkilöasiakkuuden mutta ei se paljon meitä kiinnosta, kun olemme siellä ylipäätään vain siksi, että saimme hyvän sopimuksen yhtiölle 1,5v sitten.
Eivätkä he tässä tapauksessa ole tiettävästi tarkkailleet rahaliikennettä - voivat toki olla. Yrityksen puolella se on joka tapauksessa moniulotteisempaa ja meillä on esim. ulkomaisia tilisiirtoja muistakin syistä. Tilinpäätöksessä vain mainitaan nämä virtuaalivaluutta-asiatkin.
Saan lisää tietoa muutaman päivän perästä kun asia tulee kirjallisena.
Kirjallisena tuli eilen yrityksen luoton irtisanomisilmoitus. Kuukausi maksaa kaikki velat pois! Se on paljon pahempi juttu kuin pelkkä tilin menetys emmekä luultavasti pysty siihen kuukaudessa. Ei sisältänyt mitään selityksiä.
Firmalla tosin menee ihan hyvin mutta ei niin hyvin, että saisi kuukaudessa sisään ison summan rahaa vain velkoja maksaakseen. Vähän enemmän pitäisi olla aikaa ja rauha toimia. Tiedättekö ketään joka osaisi hoitaa nuo holdiin ja valittaa perinnästä? ( Eivät tosin vielä menneet perintään - on vielä muutama viikko aikaa - mutta, jos emme saa vaihtoehtoista rahoitusta, niin sitten menee )
